تخطيط شخصي واستراتيجية استثمارية لأهدافك الحياتية
في رزين، إدارة الثروات الشاملة تتجاوز فكرة الادخار للتقاعد. فهي خدمة تخطيط مالي متكاملة مصممة خصيصًا لمساعدتك في اتخاذ أهم قراراتك المالية، سواء كنت تستعد للتقاعد، أو تسعى لبناء رأس مال طويل الأجل للمستقبل، أو تنمية وحماية ثروتك الحالية. نعمل عن قرب مع كل عميل لتحديد أهداف واضحة، ثم توجه للتنفيذ وإدارة الاستثمارات لكي تحقق هذه الأهداف بحسب تطلعات العميل.
بعد إتمام مرحلة ما بعد الانضمام، نبدأ بصياغة خطة تفصيلية لإدارة الثروات والتدفقات النقدية، مصممة خصيصًا لك ولطموحاتك. تشمل الخطة تحليل الدخل، الأصول، الالتزامات، والمصروفات خلال مراحل الحياة المختلفة. سواء كان هدفك هو التقاعد المبكر، أو الاستقرار المالي، أو بناء ثروة عائلية، وذلك لتعكس واقعك وتترجم حاجاتك ورؤيتك.
نضع استراتيجية استثمارية مبنية على نتائج خطة بناء الثروة، وقد تشمل تقسيم رأس المال حسب الأهداف الزمنية (متوسطة، وطويلة الأجل)، أو إنشاء محفظة دخل، أو بناء محفظة نمو تتماشى مع مستوى المخاطر المقبولة لديك والفترة الزمنية المتوقعة.
نُطبق استراتيجياتنا من خلال نموذج تفويضي عالي الشفافية، نحن نقدم لك الهيكل، الأدوات، والتوجيه المهني اللازم، بينما تبقى لك الكلمة الأخيرة في اتخاذ القرارات الأساسية. هذه الآلية تتيح تنفيذًا واعيًا دون المساس باستقلاليتك.
نراقب تطور ثروتك على المدى الطويل، ومدى مواءمتها مع أهدافك المالية. عبر مراجعات دورية يقودها المستشارون، وأدوات ذكية، نقيم الانحرافات، ونراجع الفرضيات، ونقترح التعديلات المناسبة عند الحاجة ونقوم بها نيابة عنك (بحسب اتفاقية الإدارة) وتبقى خطتك مرنة مع التغيرات في حياتك أو الأسواق.
إخلاء مسؤولية: تُقدّم رزين خدماتها وفق النطاق التنظيمي لرخصتها الصادرة من هيئة السوق المالية. لا تمثل هذه الخدمات التزامًا بتحقيق نتائج استثمارية معينة، ولا تشمل تنفيذًا تقديريًا ما لم يُنص على ذلك تعاقديًا